隨著高齡化、數位轉型與公平待客原則的推動，金融友善已成為台灣金融業的重要趨勢。越來越多長者需要使用網路銀行、行動支付與自助服務機台，但在操作上往往遇到困難。同時，身心障礙者與弱勢族群也需要無障礙、更便利的金融服務。另一方面，金管會近年強調 「普惠金融」與「公平待客」，將友善服務納入金融機構的評核指標，要求業者在產品設計、流程安排到分行環境上，都必須兼顧多元族群的需求。這些背景使得「打造金融友善環境」不再只是企業的選項，而是金融業提升競爭力與符合監理要求的必然方向。
為什麼金融業需要通用設計內訓課程？
對企業 HR、人資主管、教育訓練單位來說，規劃金融業內訓課程時，除了提升專業知識，也需要讓員工理解不同客群的需求、數位介面的通用使用性、分行環境的友善規劃。通用設計是考量更多使用族群的需求，同時注重使用者心理感受的設計觀念，透過專業的通用設計訓練課程，金融業同仁能從顧客服務、數位金融、營運規劃到教育訓練全面升級，進一步落實普惠金融服務與公平待客精神。
金融友善通用設計培訓課程的核心內容
這門金融友善企業內訓課程將結合理論與實務，幫助金融機構看見不同使用族群遇到的金融障礙與需求，掌握金融友善的服務痛點與解方。除了說明通用設計觀念，如何應用在不同領域，探討高齡化社會、數位轉型與多元客群帶來的金融服務挑戰，分享如何在日常工作中避免潛在的服務障礙，並解析國內外金融友善服務案例等等，可提升團隊在面對不同需求客戶時的應對能力，進而強化企業整體的品牌價值與競爭力。
1. 看見不同使用族群的金融障礙與需求
普惠金融的核心，不只是「提供服務」，而是「確保每個人都能使用」。感官與記憶退化的高齡者可能會忘記密碼，視障者與聽障者需要多感官的設計與服務，行動不便者需要無障礙空間與設施，外籍人士／新住民對於僅有中文的金融資訊恐難自行理解，金融知識不足者對專有名詞的不理解可能會影響決策，以及年輕族群、小型企業、數位弱勢族群分別有哪些常見需求與困擾呢？課程中將帶大家一同了解。
2. 金融友善的服務痛點與解方
金融服務持續創新，也多朝金融友善目標前進，但在流程設計、數位介面與商品規劃中，往往仍以多數客群為中心，忽略了高齡者、身障者、數位弱勢或特殊需求族群的真實困境。這些痛點可能來自過於複雜的操作流程、缺乏教育與引導的數位服務，或是數據無法反映的隱性需求。課程將從實際案例出發，掌握不同族群在使用金融服務時的痛點，並探討如何透過通用設計思維，調整介面設計、優化服務流程、提升金融友善細節。
金融友善通用設計培訓課程的適合對象
無論前線還是後勤，金融友善課程都能幫助同仁在日常工作中打造更高效率、更具溫度的服務。分行與櫃檯第一線人員可學習如何避免無意的服務障礙，提升客戶信任與滿意度。數位金融與資訊部門可理解高齡者、視障者、聽障者在使用網銀、App 的痛點，學會介面優化的方法。營運與流程設計部門可掌握如何設計友善流程，避免隱性障礙，提升整體服務效率。教育訓練或風險管理單位可認識不同族群的金融風險與溝通策略，能導入內部員工訓練，降低企業營運風險。
金融友善不只是趨勢，更是 ESG 與競爭力
金融友善的推動與落實，不僅是ATM這樣的硬體設施、網路銀行的數位操作方式必須考量到身障者、高齡者等使用族群的需要，還有許多服務與流程都要創新與跟進。在高齡化、數位轉型與普惠金融的浪潮下，金融友善通用設計培訓課程已成為金融業不可或缺的內訓方案。金融業若能透過內訓課程培養員工的通用設計思維，不僅能降低客訴率，還能提升 ESG 評比與品牌形象。
立即行動，打造屬於企業的金融友善服務
對企業HR、人資主管與教育訓練部門而言，這不僅是一堂提升專業的訓練，更是強化客戶體驗、品牌價值與 ESG 評比的最佳投資。這門課能讓金融機構快速提升員工在通用設計、金融友善服務與介面、客戶多元需求管理的專業能力，並有效降低營運風險與客訴率。
如果貴公司正尋找能結合金融友善、通用設計、ESG、員工教育訓練的專業課程，請聯繫通用設計工作室，為您的企業安排一場金融友善通用設計內訓課程，不僅是為了因應監理與趨勢，更是讓企業在競爭激烈的金融市場中，打造公平待客、普惠金融、永續發展的新世代金融服務，並以「最友善的服務」脫穎而出。